# Płatność z banku od razu widać w szansie, a lista dłużników jest gotowa co rano

Księgowa rejestruje płatności z wyciągu jednym działaniem, handlowiec widzi dług klienta w karcie, kierownik widzi dłużników według wieku zaległości. Wszyscy widzą jedną kwotę.

**W skrócie.** Krokul to CRM B2B, w którym faktura wystawiona z szansy sprzedaży staje się oczekiwaną płatnością z terminem; księgowa potwierdza płatności z wyciągu bankowego jednym kliknięciem, płatności częściowe i zwroty są rejestrowane osobno, a zadłużenie klienta jest liczone według faktur i walut. Lista dłużników jest pogrupowana według dni zaległości: do 7 dni, 8–30, ponad 30.

**Dla kogo:** firmy B2B z terminami płatności i fakturami etapowymi; dystrybutorzy z dealerami i limitami kredytowymi; firmy usługowe i projektowe z zaliczką i płatnością końcową.

**Plan:** Dostępne od planu Pieniądze, $149 miesięcznie, 1000 transakcji w cenie

## Jak to wygląda bez Krokul

1. Faktura wyszła z CRM, płatność pojawiła się w banku, a „opłacone” ustawiono w szansie tydzień później albo wcale.
2. Kto ile jest winien, wie księgowa w piątek. W poniedziałek handlowiec dzwoni do klienta z prośbą o zapłatę czegoś, co już jest zapłacone.
3. Obietnica „zapłacimy w czwartek” żyje w głowie handlowca. W czwartek nikt o niej nie pamięta.

## Co robi Krokul

### Płatności z wyciągu jednym działaniem

Księgowa otwiera wyciąg, zaznacza w Krokul oczekiwane płatności, które się w nim pojawiły, i potwierdza je jednym kliknięciem. Kurs jest ustalany na dzień płatności, a pieniądze trafiają na najstarszą niezapłaconą fakturę.

### Zaliczka, etapy, zwroty

Zaliczka, płatność za etap i płatność końcowa są rejestrowane osobno w ramach jednej faktury. Fakturę zaliczkową wystawiasz jednym kliknięciem prosto z oczekiwanej płatności, bez ponownego wpisywania pozycji. Zwrot jest powiązany ze zwracaną płatnością, a nie wpisany jako minus w arkuszu.

### Kto zalega i ile

Zadłużenie jest pogrupowane według dni zaległości: do 7 dni, 8–30, ponad 30, dla każdej faktury z kwotą, walutą i ostatnim kontaktem. Lista jest widoczna co rano, a nie na koniec miesiąca.

### Obietnice płatności nie giną

Handlowiec zapisuje „zapłacimy w czwartek” w karcie klienta, a zadanie sprawdzenia płatności ustawia się na czwartek. Jeśli pieniądze nie wpłyną, widać to na liście dłużników.

## Jak to działa

1. **Wystaw fakturę, a Krokul wie, kiedy czekać na pieniądze** Faktura jest wystawiana z karty szansy. Jej kwota i etapy stają się oczekiwanymi płatnościami z datami.
2. **Księgowa potwierdza płatności z wyciągu** Widzi wpływy na wyciągu i jednym kliknięciem potwierdza pasujące oczekiwane płatności. Jeśli zapłacono tylko część, rejestruje ją osobno.
3. **Zaległość liczy się od terminu faktury** Każda faktura ma własny termin i od niego liczone są dni zaległości, a nie „gdzieś od marca”. Łączne zadłużenie klienta jest w jego karcie, osobno dla każdej waluty.
4. **Kierownik widzi wszystkich dłużników** Zadłużenie jest pogrupowane: do 7 dni, do 30, ponad 30, z kwotami. Z grupy jednym kliknięciem przechodzisz do faktur i karty klienta.

## Efekt

- „Opłacone” pojawia się w szansie tego samego dnia, w którym pieniądze wpłyną do banku.
- Handlowiec nie dzwoni w sprawie zapłaconych faktur: zadłużenie klienta jest w jego karcie.
- Należności można ściągać każdego ranka, a nie na koniec miesiąca, gdy jest już za późno.

## Czego nie obejmuje

Krokul nie prowadzi księgowości, sprawozdawczości podatkowej ani płac. Działa obok twojego programu księgowego i wymienia z nim dane przez API.

## Pytania

### Czy mogę zarejestrować płatność bez faktury?

Tak. Wtedy trafia na najstarszą niezapłaconą fakturę klienta albo czeka, aż ktoś ręcznie powiąże ją z fakturą.

### Jak liczona jest zaległość?

Dla każdej faktury osobno, od jej terminu. Klient z trzema fakturami może być jednocześnie w trzech grupach.

### A co z walutą?

Kurs jest ustalany na dzień płatności. Zadłużenie klienta jest liczone osobno w każdej walucie, bez przeliczania po dzisiejszym kursie.

### Kto widzi zadłużenie?

To zależy od roli: handlowiec widzi swoich klientów, kierownik wszystkich. Serwer sprawdza to przy każdym żądaniu.

### Czym to się różni od śledzenia płatności w typowym CRM?

Typowy CRM ma pole „kwota” i status „opłacone”, który ktoś musi ustawić ręcznie. W Krokul płatność to osobny rekord z datą, kwotą, walutą i fakturą, więc zadłużenie, dni zaległości i obietnice liczą się automatycznie, a księgowa i handlowiec widzą tę samą liczbę.

### Klient zapłacił kilka faktur jednym przelewem. Jak to rozdzielić?

W formularzu płatności kwotę rozdziela się na faktury klienta, a pozostałe zadłużenie widać od razu. Terminy kilku zaplanowanych płatności można przesunąć razem, jednym działaniem z listy.

## Zobacz swoich dłużników jeszcze dziś

Przenieś faktury z arkusza albo innego CRM, zarejestruj płatności z wyciągu, a lista dłużników według wieku zaległości pojawi się sama.

W cenie planu Pieniądze.

## Dalej w łańcuchu

- [Umowa i faktura powstają prosto z szansy](https://krokul.com/pl/solutions/documents/index.md)
- [Kurs jest zablokowany w szansie, nie w dniu płatności](https://krokul.com/pl/solutions/currency/index.md)
- [MRR zbudowane z ruchów, a nie z sumy szans](https://krokul.com/pl/solutions/mrr/index.md)
- [Automatyzacje: system robi rutynę i pokazuje, dlaczego](https://krokul.com/pl/solutions/automations/index.md)

---

Aplikacja: https://app.krokul.com/ · API: https://app.krokul.com/api/v1/docs